介绍

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

二、报考对象

1银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理、理财专员；

2证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；

3保险公司的培训经理、营销部管理人员、营销部经理、高级业务员；

4投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

5提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师；
6对理财规划有兴趣，有意成为理财顾问的各行业从业人员。

三、报考条件

助理理财规划师（国家职业资格三级）（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财规划师（国家职业资格二级）（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

（4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

四、颁证机构

凡参加理财规划师考试鉴定合格者，由国家人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）颁发相应等级的职业资格证书，并实行统一编号登记管理和网上查询，是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等法律上的有效证件，可记入档案，全国通用。