1、理财规划师职业定义和状况

理财规划师（Certified Financial Planner）简称CFP，是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。随着我国经济社会事业的不断发展，大众财富的形式日益多样化，从房产、汽车，到银行存款、保险、股票、基金等多种多样，能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。据预测，我国将需要具备科学理财技能的理财规划师30万人，而其年薪也将超过200万元。在《2012中国个人金融理财市场发展报告》中可以看到这样1组数字：我国中等收入的人数占银行储户的30%以上，其中78.68%的人认为个人理财重要而且必要；41.36%表示需要委托理财或咨询服务；并且，有理财需求的人群正在以20%~30%的速度增长。

2、证书简介

凡考核合格者，由国家人力资源和社会保障部颁发相应等级的职业资格证书，。证书的有效性国家承认、社会认可、电子注册、全国通用、终生有效、不需年审、就业首选，出国换证有效，并实行统1编号登记管理，在中国职业资格考试网（.zhyedu.）和湖北省职业技能鉴定指导中心（hb.osta）上可查询，是从业人员求职、就业、晋升和加薪的法律上的有效证书，可记入档案。省委办公厅省政府办公厅于2007年8月联合发文《关于进1步加强高技能人才工作实施意见》（鄂办发号），规定凡通过劳动保障部门统1考核，取得相应国家职业资格证书并被聘用的高级工、技师、高级技师分别享受助理工程师、工程师、高级工程师的有关待遇。

3、就业方向

1、金融机构（如商业银行、基金公司、贷款担保机构、证券公司、保险公司）等从事理财服务；

2、开设专业理财公司，以第3方身份为客户提供理财服务；

3、成为金融机构或企事业单位等专业理财培训人员；

4、从事会计、财务、税务、财经、经济管理等相关或其它工作

4、报考对象

（1）银行分管个人业务部的管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

（2）证券公司的投资顾问和客户经理；
（3）保险公司的培训经理、营业部经理、高级业务员、营销策划人员；

（4）基金公司销售经理、客户服务人员；

（5）投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

（6）提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；

（7）各大中型企业的财务经理、财务总监；

（8）对投资理财感兴趣、想提升的各界人士，比如家庭理财人员。

（9）在校大学生：本专业或相关专业学生，有意从事理财规划师职业的同学

5、申报条件

1、助理理财规划师（以下条件具备其中之1即可）

（1）连续从事本职业工作6年以上，经正规培训，并取得结业证书。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业，经正规培训，并取得毕（结）业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，经正规培训，并取得毕（结）业证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上，经正规培训，并取得毕（结）业证书。

2、理财规划师（以下条件具备其中之1即可）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得助理理财规划师职业资格证书后，从事本职工作3年以上，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

（3）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作6年以上，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

（4）具有硕士学位(含同等学历)，从事本职业工作3年以，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

（5）具有博士学位(含同等学历)，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

3、高级理财规划师（以下条件具备其中之1即可）

（1）取得理财规划师职业资格证书后，从事本职工作3年以上，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

（2）具有本大学本科学历证书，连续从事本职业工作11年以上，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

（3）具有硕士学位(含同等学历)，从事本职业工作7年以上，经正规培训，并取得毕(结)业证书者

（4）具有博士学位(含同等学历)，从事本职业工作5年以上，经正规培训，并取得毕(结)业证书者。

6、考试简介

1、考试级别

本职业按照国家职业标准分为助理理财规划师（国家职业资格3级）、理财规划师（国家职业资格2级）、高级理财规划师（国家职业资格1级）。

2、报考资料

（1）填写《中华人民共和国职业资格鉴定申报表》1式两份；

（2）1寸彩色照片4张，两寸彩色照片2张；

（3）学历证、身份证复印件各两份；

（4）理财规划师（2级）和高级理财规划师（1级）考生须准备1500 字以上工作总结1篇，3000 字左右工作相关论文1篇。（格式可登录下载）

提示：以上1—3项资料须在考试前20天上交，第4项资料须在考试后10天内上交。